Svetovanje podjetjem: podjetje ni CILJ, je razvojni inštrument družine

Svetovanje družinskim podjetjem ob preoblikovanjih, družinskih spremmbah itd. - Rezervacija termina za poslovno in davčno svetovanje

Postopek naročila termina:

1. kliknite na obrazec "Rezervacija"

2. Plačajte znesek za 1. uro svetovanja  (navodila prejmete na Vaš E-poštni naslov)

3. Po plačilu ure se dogovorimo za termin sestanka.

4. Lahko pa najprej preverite katere podatke potrebuje svetovalec, da Vam najhitreje lahko pomaga (vprašanja glede "papirjev"/preoblikovanja poslovanja ....): "AI Davki/Računovodstvo-mag. Franc Derganc"

5. Če pa imate "vsebinsko vprašanje" o javnih dajatvah pri nas, pa lahko uporabite: "AI Davčni Asistent: modro-poslovanje.si"

Kaj pridobi družinsko podjetje, če uporabijo naše storitve?

• Podjetje dobi red, družina mir, nasledniki pa jasno pot.

• Ko se življenje spremeni, podjetje ostane stabilno – ker je bilo pravočasno urejeno.

• Varni prehodi generacij niso naključje, temveč rezultat dobrega upravljanja tveganj.

Kaj vsebinsko ponujamo?

• Strukturiramo tveganja, da lahko podjetje varno preživi generacijske spremembe.

• Od osebne negotovosti do sistemske stabilnosti družinskega podjetja.

• Podjetje, pripravljeno na življenje – tudi takrat, ko se lastniki zamenjajo.

Kdaj naša ponudba (storitve) "ni potrebna"?

• Naše storitve niso potrebne za družinska podjetja, kjer so lastništvo, vodenje in nasledstvo že jasno urejeni, dokumentirani in redno posodabljani.

• Prav tako niso potrebne za podjetja, ki nimajo namena spreminjati lastniške ali upravljavske strukture ter ne načrtujejo medgeneracijskega prehoda.

• Storitev ni potrebna tam, kjer življenjske okoliščine družinskih članov ne predstavljajo tveganja za stabilnost poslovanja podjetja.

Primer ponudbe za družinska podjetja:

Situacija: V podjetju deluje A-oče, B, mati, sin C in hči D. Oče razmišlja da bi počasi predal podjetje otrokoma, za starost pa si želi določeno mesečno odmeno, ki bo namenjena obema staršema.

Storitev: Uredimo postopke, ki bodo preverljivi in varni za "varno poslovanje podjetja" s ciljem, da bo podjetje "služilo" tudi naslednjim generacijam.

Družinska podjetja so izpostavljena specifičnim poslovnim in statusnim tveganjem, ki izvirajo iz življenjskih okoliščin družine: prehodi generacij, dedovanje, vodenje, preoblikovanja, odsotnosti ključnih oseb, ločitve, zdravstveni izzivi, vstop ali izstop družinskih članov, ter obdavčitev in odgovornost lastnikov.
Namen paketa je pomagati podjetju vzpostaviti strukturiran, dokumentiran in ponovljiv sistem upravljanja tveganj, ki:

• omogoča varno poslovanje danes,

• predvidi vplive življenjskih dogodkov na podjetje,

• omogoča pravno-varne prehode lastništva in vodenja,

• zmanjšuje izpostavljenost pravnim, davčnim in upravljavskim tveganjem,

• zagotavlja dolgoročno stabilnost in vrednost podjetja.

2. Obseg storitve – 4 srečanja (vsako do 6 ur)

Srečanje 1 – Identifikacija ključnih družinskih in poslovnih tveganj

• Analiza trenutnega poslovnega modela in lastniške strukture.

• Mapiranje generacijskih prehodov in možnih kritičnih točk.

• Uporaba metod: »risk interview«, SWOT, analiza odvisnosti od ključnih oseb.

• Ugotavljanje tveganj, ki izvirajo iz življenjskih dogodkov družine (smrt, bolezen, ločitve, selitve, spori, dedovanje).

• Uvodni pregled dokumentacije (akt o ustanovitvi, družbena pogodba, interni postopki).

Srečanje 2 – Ocena tveganj in določitev prioritet (ISO 31000)

• Kvantifikacija tveganj: verjetnost × vpliv.

• Uporaba standardizirane matrike tveganj (5×5 ali 4×4).

• Razvrstitev tveganj: strateška, pravna, davčna, upravljavska, operativna.

• Poudarek na "life-event" tveganjih družinskih podjetij.

• Določitev sprejemljivosti tveganj (risk appetite) in ukrepov.

Srečanje 3 – Oblikovanje sistema upravljanja tveganj

• Razvoj Politike upravljanja tveganj (Family Business Risk Policy).

• Definicija vlog: lastniki, družinski svet, direktor, uprava, zunanji svetovalci.

• Postavitev procesov: identifikacija, ocena, spremljanje, poročanje.

• Izdelava Register tveganj podjetja (Risk Register – osnovni dokument).

• Predlog potrebnih sprememb dokumentov (npr. družbena pogodba, pogodbe med družinskimi člani, interni pravilniki).

Srečanje 4 – Načrt ukrepov & dokumentacija za medgeneracijski prehod

• Oblikovanje 12-mesečnega akcijskega načrta zmanjševanja tveganj.

• Predlogi za pravno-varne poti prehoda generacij (darila, prodaje, opcije, pogodbe, upravljavski prenos).

• Ukrepi za zaščito podjetja pred življenjskimi dogodki:

  • zaščita lastništva,

  • dednopravna priprava,

  • premoženjske pogodbe,

  • zavarovalni mehanizmi,

  • davčna optimizacija v okviru zakonodaje.

• Končna predstavitev SISTEMA tveganj + priporočila.

3. Ključni rezultati za podjetje (deliverables)

Po zaključku prejmete:

1. Register tveganj podjetja (dokument v Excel/Word).

2. Politiko upravljanja tveganj (osnovni interni akt podjetja).

3. Matriko tveganj s kategorizacijo in prioritetami.

4. Analizo medgeneracijskih tveganj (posebej za družinska podjetja).

5. Akcijski načrt za 12 mesecev – kako postopno uvajati ukrepe.

6. Predlog uskladitve družinske in poslovne strukture (po potrebi).